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花旗:中銀中績料勝同業 或派特別息
2017年07月21日

  花旗就本地銀行股即將公布之中期業績發表報告,認為中銀香港(02388) 股價及相關新聞 很可能在淨息差擴張、貸款增長及派息方面優於同業。至於東亞銀行(00023) 股價及相關新聞 則在策略清晰度方面較優勝。

  花旗表示,中銀香港中期淨息差按半年增幅將較同業高,主要是該行擁有較多美元及人民幣業務,而期內LIBOR拆息及內地SHIBOR拆息均上升,HIBOR港元拆息則下跌;其淨息差基數亦較低,另外中銀未來會增加對東盟客戶的貸款組合,相信可提升貸款收益率。

  貸款增長方面,中銀可捕捉來自國企及大型私人企業的跨境融資,並持續加強於按揭、中小企貸款及基建等方面的業務;同時亦向母行收購東盟資產,有獨特優勢。

  花旗更預料,中銀香港中期會派發特別息每股0.3至0.5元,主要受惠出售集友後的額外資本;恒生銀行(00011) 股價及相關新聞 第二季派息預料為每股1.2元;東亞則因為核心資本水平較低,派息料保守。

  不過,花旗認為東亞的業務策略清晰,因其集中去除中國業務風險及控制成本,但這或會降低收購合併的機會;至於恒生新行政總裁鄭慧敏上任後,市場預期其風格會集中於發展零售、財富管理及中小企業務,擴大與滙豐於業務策略上的差異。