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離岸人幣業務有前景 陳德霖:港中介角色優勢大
2017年06月19日

  香港回歸20周年來經歷過1997亞洲金融危機、2008年全球金融危機後,金融體系的根基變得深厚,有利香港的金融發展。金管局總裁陳德霖表示,香港地小人多,最有利的策略定位仍是「背靠內地、面向全球」,又認為即使內地資本帳全面開放,也不會令香港失去優勢和被邊緣化,反而在這開放進程中,令本港離岸人民幣業務前途無限。

  內地資本帳愈開放,資金流通愈多,香港的金融中介角色愈重要。他並不認同內地資本帳全面開放會令香港失去競爭優勢,首先因為中國經濟目前每年增長6.5%左右,一個12萬億美元經濟體能保持以這樣高速發展,其金融融通的需求非常巨大;其次,當內地金融體系完全對外開放後,上海、深圳、北京對於國際業務的競爭力固然很高,但香港亦一定會多做內地顧客的生意,因此可以各取所需,到底金融業不是零和遊戲;再者在國際業務方面,香港競爭優勢是存在的,但不能吃老本,須加強軟實力。

  他也不認同當內地資本帳全面開放,香港會被「邊緣化」,反而認為內地開放資本帳需要搭橋跟國際接軌,而香港是重要的跳板。香港不可能是唯一的接點,但不可能沒有接點,正如美國的情況,不是全靠紐約對外接點,波士頓、芝加哥、洛杉磯都有具規模和成功的金融業務,國際金融中心強調「國際成份,香港的金融市場在國際市場多年,這方面有優勢,只要我們不自滿,軟實力繼續提升,前景仍然大有可為。」

  香港過去數十年,甚至過百年的策略定位,其實都是「背靠內地、面向全球」。陳德霖指,香港地小人多,最有利的策略就是利用內地作發展的腹地。過去十多年,人民幣國際化的進程中,香港發揮獨特的中介人作用,現已為全球最大的離岸人民幣中心。雖然受到市場波動等因素影響,香港和其他地區的離岸人民幣資金池規模略見縮減,但香港仍是全球最大的人民幣資金池,而內地資本帳開放是一個長期進程,在此前提下,香港離岸人民幣業務前途無限。近數年中港在資本互聯互通方面有很多新發展,如滬港通、深港通、債券通。

  此外,現時銀行體系更穩健,去年銀行業總資產較08年大增1倍至至20.6萬億港元。金管局亦因應市場發展推出了不同的措施,以加強銀行體系的穩定性及防震能力,如取消利率協議、實施巴塞爾三新資本要求、推八輪收緊按揭逆周期措施等。他說,從08年金融海嘯到及後的歐債危機,全球都被波及,惟香港的金融體系卻沒出現很大問題。

  無意改變聯匯制度

  聯匯制度一直行之有效,香港毋須亦無意改變現行制度;又示意暫未有條件將港元改與人民幣掛鈎。聯繫匯率有發鈔、有美元支持的機制,對穩住市民信心發揮了很大作用。由於香港是細小而開放的經濟體系,亦是國際金融及貿易中心,維持港元兌美元匯率穩定,是最適當的安排。