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安盛投資:港人普遍對個人財務狀況感樂觀
2018年11月22日

安盛投資管理首份消費者研究調查Voices的結果顯示,香港人普遍對個人財務狀況感到樂觀,而年長一輩更表現出最具信心。57% 受訪港人表示滿意目前的財務狀況,59%更對未來三年的財務狀況感到樂觀。調查顯示,香港人的樂觀情緒隨年歲遞增。雖然即將踏入退休年齡,但78%的55+對目前的財務狀況抱有信心,為所有年齡組別中最樂觀的一群。49% 的55+表示願意承受更大的投資和財富管理風險,相比16至21歲受訪者,只有38% 願意承受此風險。

在目前市場波動以及地緣政治緊張的情況下,一半受訪者仍在考慮會否進行更多投資。51%的受訪者表示他們或有可能投放更多資金於現持有的投資,55+組別中有49%持相同看法。若要說服這群正在考慮增加投資的港人,似乎需要更多市場利好消息以增強他們的信心。

在美國、英國、日本等國家,環境、社會和企業管治 (ESG) 無論是對企業、公眾和監管機構,以至投資界的重要性均有增無減。香港投資者,特別是年長一輩,似乎都已開始把ESG因素納入其投資決策中,65%的55+認為履行社會責任的企業長遠較同業更具優勢,高於所有受訪者對此的認同 (56%)。而對於會否將對ESG 的關注延伸至投資上,59%的55+表示在評估投資時,除了考慮回報之外,還會考慮 ESG 因素。相對之下,綜合所有組別的相關比例僅為45%。 

安盛投資管理環球市場主管Hazel Pitchers認為香港ESG步伐加快令人鼓舞。她表示:「我們樂見香港投資者對ESG的關注度日漸提升,我們亦在這項調查所涵蓋的其他受訪市場上留意到同樣的上升趨勢。安盛投資管理一直重視負責任投資,並深信這不僅能為投資者帶來持續的長遠價值,更可對社會產生正面影響。」 

「活到老,投資到老」

安盛投資亦發現,身為最高的年齡組別,55+受訪者不僅最重視社會責任,他們的投資視野亦較其他年齡組別長遠。55+持較長年期的投資概念,他們大部分定義長線投資為十年,其他較年輕的受訪者一般則認為5年已算是長線。 

安盛投資管理亞洲區銷售及市場主管林忠漢表示:「變幻莫測的市場,或令香港投資者於規劃未來時面對更多困難,安盛投資管理則致力令投資變得更加容易。這亦是我們進行此調查的原因,以務求能深入了解香港人的投資態度和需求。我們的調查結果發現55歲以上港人支持長線投資。然而,鑑於市場環境充滿挑戰,年輕一輩需要更多金融知識,學習以長遠思維實現他們的財務目標,例如置業。展望未來,我們希望繼續為客戶提供長線及負責任投資的投資解決方案,以滿足港人持續演變的投資需要。我們冀致力與香港人攜手實現他們的投資目標,一起構建更好明天。」