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保誠「雋逸人生」延期年金計劃發表更新資料
2019年11月05日

保誠首席客戶及市場拓展總監吳詩雅就有關保誠「雋逸人生」延期年金計劃發表更新資料:


·   有關保誠「雋逸人生」延期年金計劃的資料更新:

  • 市場對延期年金的反應非常熱烈,而且特別受41-60臨近退休人士的歡迎,平均每年保費約為港幣 $80,000

  • 4月以來,30% 的延期年金業務是來自新客戶

  • 自推出以來的6個月內,延期年金銷售額超過2018年同期年金銷售額的10

·   從銷售團隊的觀察所得,客戶較關注對延期年金產品的︰

  • 年金供款期

  • 積存期選項

  • 年金期是否符合他們的退休策略

  • 保誠所提供的延期年金提供多款選項,如5年或10年供款期,5年、15年或25年之積存期,以及提供長達20年的每月年金配合客戶需要

  • 此外,投保年齡由26 (翌年歲) 起,無論是剛投身職場的年輕上班一族以至快將退休的客戶,也可透過此計劃及早為退休生活做好入息準備

  • 計劃亦提供保證不少於已缴總保費105%的身故賠償,配合一筆過或每月分期支付身故賠償的形式,讓家人得到財務保障

合資格人士於課稅年度可就延期年金基本計劃之保費申請稅務扣除,以享每年最高港幣$60,000的扣稅額;而須繳稅的夫婦更可享每年合共港幣$120,000的扣稅上限