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【你揀股我教路】建行續尋頂看8.5元
2018年05月03日

  四大行之一的建行(939) 股價及相關新聞 首季業績表現理想,加上估值吸引,股息率逾4厘,屬進可攻退可守之選。技術上,自2月起出現大型三角,近日有向上突破迹象,先以8.5元為目標。

  股息吸引估值佳

  建行日前公布今年首季業績,股東應佔溢利738.15億元人民幣,升5.43%。

  資產質素方面,建行不良貸款總額按年輕微上升至1963.5億元人民幣,不良貸款率為1.49%,按季持平;撥備覆蓋率189.48%,較上年末上升18.4個百分點。

  銀行收入來源方面,期內利息淨收入1226.82億元人民幣,升14.74%,反映銀行利潤的淨利息收益率為2.35厘,擴大0.22個百分點;手續費及佣金淨收入379.31億元人民幣,跌2.16%。

  內銀成防守股之選

  建行稱,主要是受國家監管政策的影響,建行向客戶減免手續費,造成相關收入下降。截至3月末,建行資產減值損失382.4億元人民幣,升5.74%。

  資本水平方面,建行的核心一級資本充足率13.12%,繼續居於大型銀行中的領先水平。

  瑞銀預期,市場對欠缺驚喜的內銀業績,有中性至輕微負面反應,但目前市場甚為憂慮中美貿易摩擦的不明朗因素,而內銀股估值較低,且基本因素穩健,相信將會是防守性選擇,給予建行「買入」評級,目標價11.5元。

  王海翔:7.6元先行離場

  信誠證券基金經理王海翔表示,外圍多事之秋,港股仍守穩,實有賴於A股與國際接軌,港股互聯互通機制有貢獻,港股大藍籌,尤其受惠加息時代來臨的金融股,可看高一綫,以建行為例,進可攻,退可守,受惠長遠經濟改善和指數相關買盤,以至息差擴闊等。

  股價由2月中起出現大型三角,支持穩,漸向上突破象,短綫上望8.5元,止蝕參考在2月即市低位7.6元。

  鄧聲興:內銀首選建行

  香港股票分析師協會主席鄧聲興表示,建行首季業績表現理想,首季淨利差為2.22%,淨利息收益率為2.35%,分別較上年同期上升0.21和0.22個百分點,表現強勁,主因資產收益率升,及成本控制所致。

  資產質素維持穩健,為內銀股首選之一。

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