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【回報升呢】積金次季善用波幅「搵食」
2014年04月08日

  強積金今年首季的表現並不理想,按理柏統計,期內總回報跌0.97%,24個組別中,只有9個組別上月錄得正回報。伴隨經濟逐步復甦,美國收水節奏明確,加息或將提前,環球股市波動應會加劇,打工仔今季應如何調整強積金投資組合,以尋找亂市求生之道?

  根據積金局最新統計,強積金登記僱員數約248.5萬人,強積金計畫的總淨資產值約5140.65億元,則首季人均虧損約2006元。

  理柏統計顯示,按區域分,強積金首季表現最佳的為歐洲股票,回報率錄得2.18%,在該組別成分基金中領跑的為「友邦強積金優選計畫─歐洲股票基金」,期內回報率為3.87%。

  *日股首季表現跑輸

  其他市場方面,由於投資者憂慮日本於本月調高消費稅後,可能打擊其消費市場。中國投資者又擔心內地經濟增長遜預期,令強積金中國股票和日股組別於第一季齊齊跑輸,兩組回報分別下跌6.24%及8.15%;其中又以「友邦強積金尚選計畫─日本股票基金」表現較差,期內回報跌10.04%。

  此外,人民幣近期擴大波幅和持續貶值,令強積金人民幣債券組別於首季回報累跌1.42%。康宏理財服務投資研究部認為,人民幣貶值僅為短期現象,惟預計人民幣未來將進一步擴大匯率波幅,長線升值動力或會受影響。

  在最新公布的經濟數據中,美國3月非農就業職位增加19.2萬個,連續第二個月錄得增長,但增幅略遜預期。至於失業率則維持6.7%。聯儲局主席耶倫改口力撐寬鬆政策。

  歐洲經濟亦溫和復甦,3月份服務業產出錄得2011年以來高位。新興市場基金上周更終止連續22周資金淨流出,MSCI新興市場指數首季雖跌1.77%,但近一個月錄得4.8%升幅。種種迹象均與市場分析脗合,即環球股市將會造好,此時強積金計畫成員是否需要謀定而動?

  *美股後市審慎樂觀

  展望第二季局勢,康宏理財服務強積金業務拓展董事鍾建強表示,聯儲局近日的舉措和言論,反映局方對經濟前景樂觀,相信美國就業市場進一步復甦,將有利消費行業表現;加上當地企業的併購潮持續,料成為美股後市進一步上升的動力,因此對美股後市持審慎樂觀態度。

  長遠而言,鍾建強看好股票基金走勢,建議計畫成員考慮美股基金和亞洲股票(日本除外)基金,但須留意系統性風險。

  儘管環球股市波動可能加劇,但強積金是長線投資,他指承受風險能力高的計畫成員,不妨利用短線波幅趁低吸納。亞股基金可分段吸

  新興市場方面,鍾建強認為,部分原本令人憂慮的國家,例如印尼等,因財政措施有改善,金融市場已見回穩。亞洲區部分高科技產業亦有一定優勢,他預料未來亞洲區經濟發展前景仍然樂觀,建議計畫成員可分段吸納強積金亞洲區股票基金,作長線投資。至於中國股市方面,短期或受惠一些政策出台而向好,但須視乎經濟數據能否見底回升。