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【理財快線】年底或升至與美元平水 澳元定存回報可逾一成
2014年06月12日

  自2月4日澳洲央行不再減息後,澳元自1月中旬低位不斷反彈,至今累漲逾8%。摩根士丹利最新報告大膽預測,隨著投資者大力買進高回報資產,料到今年底澳元將進一步上漲6.43%,達到與美元平價水平。與此同時,本港銀行近日紛紛調升澳元定存利率,3個月定期存款就高達3厘,頗為吸引,若然大摩預測成真,投資者可望「賺息又賺價」,取得近一成回報。

  摩根士丹利周二發出的報告指,雖然澳洲央行目前將利率維持在紀錄低點,但鑒於澳洲政府每個月出售55億澳元國債,資金將湧入澳洲推高澳元。而澳元國債之吸引力大,一方面是澳洲是全球屈指可數的「AAA」評級國家之一,另一方面是10年期澳洲國債3.8%的收益率,受到日本投資者追捧。從2013年9月份到今年4月,日本投資者累計買入109億澳元的資產。

  花旗、匯豐及渣打也不約而同看好澳元前景。花旗周二發出的市場評論指,澳元可能受到風險胃納改善及澳洲第一季GDP數據利好支持。澳元兌美元可能先作整固再升至0.9461,下方支持位在0.9203。

  由於澳洲以出口金屬礦物為主,向來頗受其最大貿易夥伴--中國的經濟影響,每當中國工業需求放緩,澳元往往走弱。5月份中國工業生?有回暖象,匯豐及渣打都認為,可對澳元構成支持。

  渣打周三發出的外匯評論認為,澳元周二在內地CPI(消費物價指數)及PPI(工業生產者物價指數)數據支持下上升,周四澳洲將公布5月份就業數據,若新增職位理想,或可推動澳元上試高位,另外亦要留意本周中國多項數據。

  縱觀各銀行澳元定期存款利率,現有7家銀行的3個月利率高於2%,3家銀行的1年利率高於3%(見附表)。若以3個月利率比較,以渣打銀行與工銀亞洲最高,達到3%,前者條件是新客戶存入10萬港元等值或以上的資金;後者條件則是100萬港元或以上新資金。若論6個月及1年利率,則是工銀亞洲的利率最佳,分別達3.1%及3.3%。

  志在賺取高息的投資者,可考慮造較長期的定期存款。市場預期澳洲央行可能在年底加息,料繼續為澳元帶來支持。

  風險方面,澳洲基本面較差,或拖累澳元表現。摩根士丹利預計今年澳洲貿易可能下降10%,然後在2015年企穩。中國近期大力打擊大宗商品倉存造假融資,多家銀行收緊甚至暫停金屬抵押融資,進口金屬需求驟然大跌,澳元亦有機會因當地出口轉弱而走低。