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【回報升呢】投資年檢轉投亞股基金
2013年11月19日

  臨近年底,加上三中全會閉幕不久,市場預期各項具體改革措施將陸續出台,此時強積金計畫成員亦有必要對一整年的投資做出全面檢討,看是否符合不同人生階段的投資需要。

  檢討兩個字常掛嘴邊,具體應該怎麼做呢?相信大部分強積金計畫成員都收到過強積金計畫的《周年權益報表》,該報表包含該年度支付的供款總額,以及於該年度開始及終結時的累算權益價值等資料,可令成員了解強積金整體表現,基金買賣情況等。根據過往投資表現,成員會更清楚未來是否需要調整投資組合,如調整購入強積金股票基金的股票比重,置風險於可控範圍,並配合自身投資目標。

  報表中的「基金概覽」一欄中,成員要留意其中的基金開支比率,因開支過高會蠶食基金回報。當然,成員亦毋須因為收費過高而卻步,事關最重要的還是該基金的回報。因此,通過閱讀《周年權益報表》,強積金計畫成員可以綜合考慮基金過往表現、開支比率和資產分布等,看是否契合人生階段的投資目標,再作必要調整。

  *美退市料有波動

  德盛安聯大中華及東南亞機構業務總監余天佑認為,美國將有機會退市,亞洲尤其中國經濟正在復甦,2014年對強積金計畫成員來說會是一個投資時機。德盛安聯亞太區首席投資總監陳致強預料,2014年環球經濟增長將高於市場預期,美國經濟增長將有驚喜,歐洲下半年應可重拾穩定的增長動力。強積金美股基金和歐股基金中,近1個月表現較佳的「宏利環球精選(強積金)計畫-宏利MPF北美股票基金」,回報有6.27%;「友邦強積金優選計畫-歐洲股票基金」回報率為3.67%。

  日本經濟受惠於進取的通貨再膨脹政策。陳致強說,「安倍晉三經濟學」的三支利箭將繼續成為日本股票的主要推動力,股市的長遠表現,則取決於結構改革的效力,現時尚未清晰。近1個月的日股基金表現,屬「東亞(強積金)集成信託計畫-東亞日本股票基金」最佳,回報有3.44%。

  *債券回報有壓力

  陳致強續稱,經濟合作及發展組織國家的經濟回復增長,加上估值具有吸引力,以及美國聯儲局推延縮減量化寬鬆規模,均利好亞洲股市。從估值來看,包括A股和H股在內的中國股票,現水平為長線投資者帶來投資良機。根據晨星亞洲,過往1個月的亞洲股票基金回報率均錄得負值,中國及大中華股票基金中,則有7隻錄得正回報,較佳的為「恒生強積金智選計畫-中國股票基金」,回報為0.27%。

  就強積金成員應如何配置明年的投資組合,余天佑建議,較進取的成員(如30歲左右),可以用60%至70%的資金購買股票基金。未來美國開始退市和加息,市場料會出現波動,但他相信回報亦有機會增加。他認為計畫成員可以選擇環球股票基金,如何就該類基金不同的資產分布挑出最合適的,則可聽取基金經理意見。

  他不建議購買太多強積金債券基金,因為大多數都投資於成熟市場的國債,如果加息,會對回報有負面壓力,因此不妨考慮用部分資金購買人民幣貨幣市場基金,以分散風險,因人民幣市場產品能夠帶來穩定的收益,以及貨幣升值潛力。若港元息口也回升,計畫成員可加碼購買港元市場貨幣市場基金,獲取固定收益。