報料電郵:money@hkheadline.com


用Visa日本賞櫻有著數...
2019年03月19日
踏入日本賞櫻旺季,Visa推出京都四季特色旅遊體驗行程優惠,主打當地傳統美食及文化旅遊體驗,讓香港旅客在欣賞花景之餘,也能細味京都獨有的文化面貌。透過與京都市旅遊局的緊密合作,Visa發現許多遊客造訪...
上商銀行推手機支付優惠...
2019年02月19日
上海商業銀行(「本行」)推出雲閃付手機支付服務優惠。於201...
Visa 調查: 港家長憂子...
2019年03月08日
Visa委託進行的調查發現,95%的受訪者擔心子女將來就業後...
渣打新推SC QR Cash...
2019年03月18日
渣打香港推出SC QR Cash無卡手機提款服務,客戶只需於...
富邦人壽正式推出「富昇終身保...
2019年03月13日
富邦人壽保險推出「富昇終身保障計劃2」。該計劃旨在透過長期儲...">富邦人壽保險推出「富昇終身保障計劃2」。該計劃旨在透過長期儲...
富達分析美聯儲利率變動...
2019年03月19日
富達國際東北亞分銷業務投資策略師陳宇昕認為聯儲局利率調整幅度...
 英皇
 時富
 耀才
 凱基
 信達
 金利豐  
 
 法巴
 法興
 瑞銀
 摩通
 匯豐
 高盛
 
 
【回報升呢】港人愛現金34%擬增持
2013年11月25日

  經歷數年來全球投資市場翻天覆地的變化後,香港的投資情緒依然樂觀。貝萊德首屆的《環球投資者取向調查》顯示,多達64%受訪香港人對財務前景感到樂觀,但他們的投資組合仍以現金儲蓄為主,其中34%的受訪者,似乎尚未了解坐擁現金需要付出的真正代價。

  上述調查規模龐大,於今年8月至9月期間在全球12個市場,包括美國、加拿大、英國、德國、法國、意大利、荷蘭、比利時、瑞士、台灣、香港及澳洲,進行具代表性的抽樣調查,訪問了17600名年齡介乎25至75歲的受訪者,包括1000名香港人。由於選擇受訪者時不設收入或資產限制,可充分代表各地方的整體概況。

  *香港投資者最樂觀

  在調查包括的12個市場中,以香港投資情緒最樂觀,共64%受訪的本港投資者對財務前景感正面,遠高於全球平均的48%,相信是受到亞洲區及香港經濟持續向好的因素支持。投資情緒樂觀程度僅次於香港的是瑞士及台灣,當地投資者對財務前景態度感正面的比率分別為58%及56%(見圖)。

  香港人積極投資,43%受訪投資者視自己為活躍投資者,是全球投資者平均(即22%)的近一倍。香港投資者的投資組合仍以現金儲蓄為主,佔47%,低於全球平均的56%,但卻略高於加拿大的43%及意大利的44%。近半數的受訪香港投資者還表示,在未來12個月將繼續持有相同水平的現金,34%更有意增持現金。

  過去大半年環球投資市場波動不定,或促使投資者傾向審慎而持有略多現金,可是大家也不應忽略坐擁大量現金的代價。眾所周知,通脹會蠶食現金的價值,儘管目前環球通脹情況暫仍受控,卻未能置諸不理。參考1926年至2012年美國市場資料,持有現金在扣除通脹後的年度平均回報僅0.5%,遠低於投資股票的6.7%及債券的2.3%。香港投資者也認同通脹是威脅個人財務前景的三大風險之一,有42%受訪本地投資者視通脹率變動為財務前景的其中一項最大顧慮。

  調查又顯示,本地投資者渴求收益型投資,受訪者中且有47%以「財富增長」為首要的投資目標,但只有約一半人表示有信心達致這目標。對信心未足的投資者,諮詢專業意見是可行的方法;在調查的香港受訪者中,有諮詢專業意見的投資者中多達77%對財務前景感到更有把握,70%作出投資決定時較有信心,較沒有諮詢專業意見者的67%及59%為高。

  綜合今次調查結果,香港投資者若要更佳地實踐財富理想,應持五大要訣。首先是在策劃投資及財務時諮詢專業意見,務求對投資計畫更有把握;第二是謹記不要忽略持有現金的代價;第三是發掘不同收益型投資渠道,以提升回報及分散風險;第四是聚焦於優質股票;最後是擴大指數型投資,可考慮透過交易所買賣基金(ETF)等廣泛地涉獵不同的市場領域。

  貝萊德