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宏利談疫下理財
2021年01月14日

宏利調查透視「疫」下港人理財意識

毋庸置疑,2020年是充滿挑戰的一年。去年港府因應新冠肺炎疫情推出多項經濟措施,其中包括「現金發放計劃,全港合資格市民每人獲派發一萬元現金,大家如何使用這筆「應急錢」呢?宏利於2020年第四季以網上問卷形式訪問了過千名香港市民。調查發現,有77%受訪者表示會將一萬元現金用於加強財務規劃,而且各個年齡層均有至少75%以上受訪者選擇這樣做,反映港人整體理財意識不俗。


「一萬元」的打算

在眾多理財選項當中,大部分受訪者(56%)選擇將一萬元全部或部份儲起,其次有24%受訪者計劃將資金投資於股票、基金或外匯。有兩成受訪者稱會把資金用於購買不同保險產品,包括自願醫保、醫療保險、延期年金等。另外,有42%受訪者表示會將該筆資金用於其他方面,如補貼工作收入、裝修家居等;35%受訪者會把資金用於提升自己或家人的生活享受,包括留港度假、購買娛樂玩意、護膚品等。


新一年訂立理財大計

疫情除了提醒我們要注意健康,亦令不少人加緊審視財務規劃。踏入新的一年,大家可先了解不同資產類別的潛在風險及回報,以回應自身的需要;與此同時,亦應把握節約和儲蓄的機會。稅季又到了,有否想過如何「慳稅」? 大家可以多留意自己的稅務狀況,充分考慮扣稅項目,可透過購買自願醫保及合資格延期年金等可扣稅產品,兼享保障及稅務優惠。這是每年年初都值得檢視的一環。危中有機,大家不妨趁機好好檢視自己的消費模式及個人需要,也可諮詢理財顧問,聽取專業意見,做好理財規劃。

宏利香港首席產品總監兼康健主管紀榮道撰文