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全新AIA「盈御多元貨幣計劃」
2021年06月02日

友邦香港宣佈推出全新AIA「盈御多元貨幣計劃」,回應客戶對長線財富規劃的殷切需求,全力支持他們籌劃及實現不同人生階段的財富目標,靈活把握環球貨幣優勢。此計劃極具彈性,特設市場罕有多達六種貨幣: 人民幣、美元、澳元、加元、港元及澳門幣1供客戶選擇,投保後更可因應個人需要,透過轉換保單至當時盈御系列內提供之最新計劃,更改保單貨幣2。計劃還設有「紅利及分紅鎖定選項」3、「更改受保人選項」及「第二受保人選項」4,以及高達365天的「失業延繳保費惠益」5等多項特點,全面滿足和幫助客戶達致人生的理財目標,不論是部署子女的教育基金、實現退休目標,以至安排財富傳承,都可靈活實現。客戶現成功投保AIA「盈御多元貨幣計劃」,更可享10%的保費回贈^。

友邦香港早前探討香港市民的長遠理財計劃,委託獨立市場研究公司進行調查*,發現當中每5位有子女的受訪者,就有一位表示會安排送子女到海外升學,然而有不少受訪者的儲備仍未達標,欠缺長遠理財規劃。調查的重點發現如下:  

·         每五位香港家長就有一位 (21%) 會安排子女到海外升學

·         有超過兩成 (21%) 的受訪家長未有為子女作任何升學儲備

·         有接近八成 (79%) 的受訪家長已為子女的教育作儲備、開設儲蓄戶口或作投資部署,惟有三成半(35%) 受訪家長的子女教育儲備仍未達標

友邦香港及澳門業務策略及財富管理總經理謝佩蘭女士表示:「友邦香港一直鼓勵客戶積極作長線理財規劃,讓將來可輕鬆實踐不同人生階段的目標。因此,友邦香港以前瞻性的視野,推出AIA『盈御多元貨幣計劃』,積極回應大眾對彈性理財和環球貨幣的殷切需求,提供市場罕有多達六種貨幣和更改保單貨幣2的選項,讓客戶因應不同人生階段的需要,例如子女升學及退休或財富傳承,或根據世界環境轉變,把握貨幣優勢,長遠滾存財富,活出『健康長久好生活』。」

AIA「盈御多元貨幣計劃」主要產品特色:

1.    「多達6種貨幣可供選擇」:計劃特設市場罕有多達六種貨幣的選項包括人民幣、美元、澳元、加元、港元及澳門幣1,供客戶投保時揀選。

2.    「貨幣轉換選項」2:於第3個保單年度終結後起,可選擇透過轉換保單至當時盈御系列內提供之最新計劃,更改保單貨幣並維持保單年期,而且無須健康審查,已累積的保單價值將繼續滾存,累積財富。每個保單年度可行使此選項一次。

3.    「潛在長期回報優厚」:可獲得保證及潛在回報。由第3個保單年度終結時起,最少每年公佈一次非保證的「復歸紅利」及「終期分紅」。計劃還設一次性或5年保費繳付期,滿足不同預算需要。

4.    「紅利及分紅鎖定選項」3:可將復歸紅利及終期分紅的最新現金價值的一定百分比,轉移至紅利及分紅鎖定戶口,以非保證利率賺取利息,更可在不減少保單基本金額情況下,隨時從該戶口提取現金,滿足不同人生階段理財需要。

5.  「更改受保人選項」及「第二受保人選項」:可由第1個保單年度終結後起及原有受保人在生時,透過「更改受保人選項」更改受保人最多兩次4,安排財富傳承更添彈性;而透過「第二受保人選項」,則可讓客戶於原有受保人在生時,指定第二受保人,例如其配偶,當原有受保人身故,第二受保人將成為新受保人,而保單價值不受影響,傳承財富。

6.    「失業延繳保費惠益」:如因被裁退而非自願性失業,可申請「失業延繳保費惠益」,將保費繳付寬限期延長至最多365日5,繼續為受保人提供保障,減輕負擔。

7.    其他產品特色還包括:

·         「靈活提取現金」6:可透過「盈御多元貨幣計劃」選擇一筆過提取保單價值;亦可因應未來的個人需要,靈活提取保單價值。

·         「卓越成績獎」:若受保人於保單生效滿1年後及於25歲前達到所要求的學業成績,將於保單生效期間支付相應獎金金額7。

·         「5年保費繳付期可享額外保障」:可於AIA「盈御多元貨幣計劃」外選擇附加契約8。