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滙豐: 利用指數基金讓投資更靈活
2020年01月29日

滙豐環球投資管理高級市場策略師歐維鈞指最近有調查顯示, 25歲以下的年輕一族,絕大部分沒有作出退休投資計劃。事實上,不少投資者都明白長線投資的滾雪球好處,卻甚少能夠坐言起行。究其原因,可能是多數投資產品的入場門檻較高,而年輕人資金較少,又或者市場上選擇眾多,令人眼花繚亂,以至無從入手。

 

在歐美等成熟市場,指數基金是頗受投資者歡迎的長線投資方式。主要由於指數基金一般操作較為簡單,只求爭取與大市同步的回報,毋須憂慮個別證券的表現。指數基金通常可以分為股票型和債券型,舉個例,如果投資者希望捕捉美國標普500指數的回報,只需買入一隻追蹤這條指數的基金,便毋須自行買入500多隻指數成份股。債券的情況也類似。由於直接購買債券的入場門檻通常較高,對於資金有限的投資者,可能較難分散投資。但是,透過投資於國際性的債券指數基金,投資者便能以較低入場費,持有一籃子債券,達到分散風險的效果,爭取與債券市場表現相若的回報。

 

最近,滙豐推出了基金手機投資服務平台,囊括不同類型的股票或債券指數基金,讓投資者可以用低至100元的入場費進行投資。如果年輕投資者希望踏出投資第一步,但對挑選個別證券或公司比較陌生,又或者擔心風險太過集中,那麼環球或地區性的指數基金

會是一個既簡單、成本亦較低的分散投資方法。而對於經驗較豐富的投資者來說,則可以利用指數基金來建立核心投資組合,再結合主動型基金或個股投資,來爭取額外潛在回報,結合成為更全面的投資組合。

 

 

 

 

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