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滙豐談權益報表
2020年08月05日

切勿忽略權益報表的重要性

滙豐香港退休金主管葉士奇指打工仔除了關心薪酬福利及年底會否有雙糧花紅外,其實亦需要留意每年強積金公司發出的週年「強積金成員權益報表」(下稱:權益報表 )。此權益報表就像一份年結成績單,總括強積金成員在財政期末的累算權益。當你作長遠的退休策劃時,便要充分利用權益報表來了解退休儲備的進度。個別強積金計劃的財政期及終結日期有所不同,而受託人根據條例須於強積金計劃的財政年度完結後三個月內向成員提供權益報表。假若你的聯絡資料有所變更,你便需要盡快通知受託人。

權益報表看似複雜,但其實也很易理解。首先講解「賬戶資產增減摘要」及「由開立賬戶起計的益/損」,前者顯示你的賬戶在此財政期內的盈虧及結餘,後者則列出由你參加該計劃起至財政期末的整體投資回報。而「資產分布」

表則助你在財政年結日時掌握基金分布(包括基金單位數量),讓你因應人生不同階段以調整投資目標及風險承受能力去調整來年的強積金基金組合,更有規律地管理退休資產。

在這數碼化年代,市面上很多強積金服務商均提供電子渠道,方便成員更靈活管理強積金賬戶而不用耽誤接收重要郵件。以滙豐強積金為例,成員可透過網上理財登記強積金電子服務。

當電子權益報表上載於網上理財後,成員便會收到電郵提示通知,不論身處何地,也可在線查閱及下載電子權益報表,緊貼強積金狀況。此外,成員亦可透過「香港滙豐流動理財應用程式」的強積金功能,隨時隨地查閱強積金賬戶、基金表現以及更改強積金投資指示等。電子化管理強積金就是這麼簡便!在職場的你可考慮善用電子服務至少一年兩次檢閱投資組合,而無需等待周年報表才大失預算。退休計劃須及早部署,事不宜遲,養成良好習慣,積極策劃你的退休大計吧!