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富達國際:超八成港人對可扣稅退休財務規劃工具態度正面
2019年11月22日

富達國際最新市場調查顯示,全港整體對可扣稅退休財務規劃工具持正面態度的人數比例超過 80%。其中 40%受訪者認爲扣稅優惠政策頗爲吸引,有意充分利用

優惠措施增加退休儲蓄,另有逾 40%受訪者表示扣稅優惠幅度雖然有限,但仍然歡迎相關措施。

 

調查顯示,受訪者中最有意透過可扣稅退休財務規劃工具增加退休儲蓄供款的群組為男性投資者、20-34 歲的年輕一代及家庭月入介乎 30,000 至 50,000 港元的人士。47%的男性受訪者在調查中表示很有可能因為扣稅優惠而增加退休儲蓄,而該比例在女性受訪者中為 34%。年輕群組對扣稅優惠取態也相當積極,45%年齡介乎 20-34 歲的人士認爲扣稅優惠或會鼓勵他們積極增加退休儲蓄供款。從收入層面看,可扣稅退休財務規劃工具對家庭月入介乎 30,000 至 50,000 港元的人士最爲吸引,當中 49%的受訪者表示正積極考慮增加退休儲蓄。

 

強積金可扣稅自願性供款(TVC)是香港主要的可扣稅退休財務規劃工具之一。自 TVC 於本年 4月推出以來,強積金成員的參與度持續提升。富達 TVC 開戶記錄2顯示,2019 年 4 月至 10 月期間,富達 TVC 賬戶數量增長超過一倍,資產總額增長超過五倍。

 

富達國際香港退休金業務總監陸劍平表示:「我們很高興看到香港居民對扣稅優惠政策持正面態度。稅收優惠是提升投資者退休儲蓄意願和參與度的有效方式,扣稅政策已在美國、澳洲等多個國家取得積極效果。香港市場的情況亦不例外,過去半年多來 TVC賬戶數量和資產總額的強勁增長,反映扣稅政策在鼓勵供款方面有顯著成效。」「富達一直強調,根據『富達退休儲蓄法則』,港人需要在 10%的強積金供款之外,每年再額外

儲蓄 20%的年薪作爲退休用途,有助在退休時達到相當於 12 倍年薪的理想退休儲蓄金額。透過TVC 等方式進行額外退休儲蓄,預料有效提升港人的整體退休準備度。 」對於參與 TVC 的年輕群組,有市場評論指年輕人一般收入相對較低,所交稅款有限,故參與TVC 的推動力不足。從富達 TVC 開戶記錄來看,雖然 18-34 歲的年輕一代開戶數量較其他年齡群組為低,但他們對 TVC 的預期平均年度供款總額4亦達到 40,000 港元,與 35-44 歲及 45-54 歲

年齡群組預期約 43,000 港元的供款額差距不大,表明不少年輕人有明確的退休儲蓄意願。陸劍平表示:「我們鼓勵年輕人在條件許可的情況下積極考慮參與 TVC,即使初時供款額相對較低,較難享受全額稅務優惠,但透過持續供款和善用每年的扣稅額再投資,在時間複息的作用下臨近退休時仍可累積可觀的資產。」